PROTOCOLOS CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
CORPORATIVA DE BCH CONSULTING

Protocolo Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo de BCH Consulting


En BCH Consulting, estamos comprometidos con el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones aplicables en materia de prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Este protocolo establece las medidas y procedimientos para prevenir, detectar y reportar actividades sospechosas relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y asegurar que nuestras operaciones se mantengan en conformidad con las normativas vigentes.

Definiciones

• Lavado de Activos: Proceso mediante el cual se oculta el origen ilícito de fondos mediante su integración en el sistema financiero, transformándolos en dinero aparentemente legítimo.
• Financiamiento del Terrorismo: Provisión de fondos o recursos a individuos o grupos con el objetivo de apoyar actividades terroristas o relacionadas.

Compromiso y Responsabilidades

• Compromiso de la Dirección: La alta dirección de BCH Consulting se compromete a prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, asegurando que se asignen los recursos necesarios y se mantenga una supervisión adecuada sobre la implementación de este protocolo.
• Responsabilidad del Personal: Todos los empleados tienen la responsabilidad de cumplir con este protocolo y de reportar cualquier actividad sospechosa que pueda estar relacionada con el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.

Políticas y Procedimientos

• Proceso de Acreditación y Validación de Clientes: Implementamos procedimientos de debida diligencia para conocer y verificar la identidad de nuestros clientes, así como para entender la naturaleza de su actividad empresarial. Esto incluye la verificación de documentos de identidad y la evaluación de la fuente de los fondos. A su vez, se estudian los casos de huelgas, sus demandas con públicos de interés que pudieran afectar nuestra reputación corporativa.
• Monitoreo de Transacciones: Realizamos un monitoreo continuo de las transacciones para identificar patrones o actividades inusuales que puedan indicar lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Esto incluye la revisión de transacciones grandes o inusuales y la comparación con perfiles de clientes y sus expectativas de actividad.
• Evaluación de Riesgos: Evaluamos regularmente los riesgos asociados con nuestros clientes, proveedores y socios comerciales para identificar y mitigar posibles riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Reporte de Actividades Sospechosas

• Canales de Reporte: Los empleados deben reportar de inmediato cualquier actividad o transacción sospechosa a través de los canales establecidos:
  • Departamento de Cumplimiento: [Proporcionar contacto]
  • Canal de Denuncias Confidencial: [Proporcionar contacto]
• Proceso de Reporte: Los informes de actividades sospechosas deben ser detallados y se deben incluir todos los hechos y circunstancias relevantes. La información se manejará con la máxima confidencialidad.

Investigación y Acción Correctiva

• Investigación: Todos los reportes de actividades sospechosas serán investigados de manera exhaustiva y objetiva. El equipo de cumplimiento se encargará de revisar y evaluar la información proporcionada.
• Medidas Correctivas: En función de los resultados de la investigación, se tomarán las medidas correctivas apropiadas, que pueden incluir la terminación de la relación comercial, la notificación a las autoridades competentes y la implementación de controles adicionales.

Capacitación y Conciencia

• Capacitación: Ofrecemos capacitación regular a todos los empleados sobre las prácticas y procedimientos para la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, asegurando que estén informados sobre las señales de advertencia y las obligaciones de reporte.
• Conciencia: Promovemos una cultura de conciencia y responsabilidad en relación con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, animando a todos los empleados a estar atentos y reportar cualquier actividad sospechosa.

Cumplimiento Legal y Revisión

• Cumplimiento: Nos adherimos a todas las leyes y regulaciones nacionales e internacionales aplicables en materia de prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
• Revisión del Protocolo: Este protocolo será revisado y actualizado periódicamente para asegurar su eficacia y su alineación con las mejores prácticas y la legislación vigente.

En BCH Consulting, nos comprometemos a mantener altos estándares en la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
A través de este protocolo, buscamos proteger nuestra empresa y nuestras operaciones de actividades ilícitas, asegurando un entorno de trabajo y negocio seguro y conforme a las normativas legales vigentes en Chile e Internacionalmente.

Fecha de Emisión: AGOSTO DE 2021 
Aprobado por: Gerencia General ​